Что Такое Профицитный Бюджет

Профицит – что это такое простыми словами?

Оглавление:

Что Такое Профицитный Бюджет

Идеальный баланс между расходами и доходами в бюджете чаще встречается теоретически, а на практике мало какие предприятия могут похвастаться таким положением дел при подведении итогов.

Многие экономисты доказывают, что формирование профицита в бюджете является ничем иным, как достижением и благом для страны. Правда ли это? Чтобы разобраться с этим вопросом, нужно вникнуть в суть данного экономического явления.

При составлении бюджетного государственного плана идеальным с теоретической точки зрения считается баланс в бюджете.

Когда сумма затрат и поступлений является одинаковой. Однако на практике данные показатели могут отличаться, причем как в одну сторону, так и в обратную. То есть формируется либо дефицит бюджета, либо профицит.

Что подразумевают под понятием «профицит»?

Профицит –  это экономическая ситуация, при которой доходная часть бюджета превышает расходную.

Как и почему он возникает? Природу возникновения такого явления, как сверхдоходы можно объяснить просто. Экономика России напрямую зависит от экспорта сырья. Что и говорить, этот источник составляет около 50% от всех доходов страны.

При этом расходная часть бюджета планируется, с учетом расценок на нефть состоянием на сегодня. Например, в начале года за баррель нефти на международном рынке давали около 50$.

Обратите Внимание!

В правительственных органах учитывают данную стоимость при расчете бюджета при условии, что нефть добывается и продается без скачков, на одинаковом уровне. Если объемы экспортируемой нефти не меняются, а цена на нее на международном рынке неожиданно повысилась, допустим до 100$, то тогда возникает огромный профицит.

Естественно, это самая главная причина, но есть и дополнительные факторы, вызывающие профицит. Какой бы ни оказалась причина профицита, следует предпринимать меры с целью сохранить бюджетные средства, которые не предназначались для расходования в рамках принятого бюджета.

Чем профицитный бюджет отличается от других видов?

Бюджет бывает профицитный, дефицитный и сбалансированный. Чем они отличаются между собою? Схематически разницу можно отобразить следующим образом:

  • Профицитный бюджет – это когда доходы превышают расходы.
  • Сбалансированный– доходы и расходы являются одинаковыми.
  • Дефицитный – расходы превышает доходы.

Страны с профицитным бюджетом – это Дания, Швеция, Бельгия. Самым ярким примером дефицитного бюджета является Япония, а вслед за ней и США.

Нет смысла сравнивать такие экономические явления, как дефицит и профицит. По сути они есть противоположностью друг другу. Общим у них является лишь то, что как в первом, так и втором случае, они свидетельствуют о несбалансированной экономике государства.

Всегда ли профицит – это хорошо для государства?

Утверждать, что наличие лишних денег в бюджете – это всегда хорошо для экономики страны, не является правильным.

Как показывает практика, наличие небольшого дефицита гораздо лучше, чем возникновение огромного профицита.

Также плюс мог сформироваться в ходе самых разных обстоятельств. Например, если умышленно урезалось финансирование разных государственных субъектов экономики, то это ни к чему хорошему точно не приведет.

Аналогично, если профицит достигается за счет сокращения социальный расходов, это чревато конфликтной ситуацией. О том, что профицит – это хорошо, можно смело говорить лишь в том случае, если он ориентирован на поддержку населения, а не на урезание финансирования социальной сферы.

Плюсы и минусы профицита

К плюсам профицита следует отнести:

  • Когда будет составляться бюджет на следующий год, то будет оставлен запас на неожиданные расходы в виде непрогнозируемых природных аномалий или чрезвычайных ситуаций.
  • При грамотном подходе за счет этих средств можно погасить внешние долги, сделать выгодные инвестиции т.д.;

Но и минусов у данного экономического явления не меньше:

  • при хранении избытка любых средств, их ценность постепенно снижается;
  • уменьшение возможностей производственных предприятий, другими словами финансы практически отнимаются в областных бюджетах;
  • региональные органы власти работают менее эффективно.

Вполне закономерно, если деньги оседают в бюджете или во всевозможных накопительных фондах, то это отнюдь не прагматичная политика, ведь деньги не используются для развития.

И в завершении немного статистики. Если проанализировать экономику в разных странах за последние десять лет, то можно проследить следующее процентное соотношение профицита и дефицита. Из тридцати стран с высоким уровнем экономики у 51% представителей был зафиксирован дефицит, а у 49% из них — профицит. При этом экономика ни одной страны не достигала баланса между доходами и расходами.

Источник: https://fin-gazeta.ru/profitsit-chto-eto-takoe-prostymi-slovami/

Может ли быть государственный бюджет профицитным и дефицитным?

В данной статье мы рассмотрим определения государственного бюджета, понятия профицит и дефицит, а также ответим на вопрос, может ли быть государственный бюджет профицитным.

Начнем, пожалуй, с определения государственного бюджета. Государственный бюджет (с английского переводится как «кошель») представляет некую отчетность, куда входят расходы и доходы страны за текущий промежуток времени. В эту отчетность входят и каналы поступления и финансов и те нужды, на которые они тратятся.

Госбюджет имеет, естественно, законное основание и создается высшими юридическими органами страны. К примеру, в РФ закон о бюджете принимает Госдума Федерального Собрания.

Самое Важное!

Предусматривается, кстати, что в конце каждого года правительство РФ отчитывается по итогам распределения бюджета, то есть должны быть даны точные цифры и суммы денег и области развития, на которые они пошли. Государственный бюджет состоит из двух взаимодополняющих частей: расходная и доходная.

См. также:  Что Такое Пейпал

Несложно догадаться, что в расходную часть входят цели финансирования государством, а в доходную – источники финансов, то есть откуда эти деньги в бюджете появляются. К примеру, источниками могут служить налоги, госзаймы, займы у всемирных организаций, эмиссия «физических» и «цифровых» денег и прочее.

Обычно государственный бюджет расходуется в следующих направлениях: социальные потребности населения – 45%, укрепление военной мощи государства – 22%, отдача госдолгов, помощь корпорациям и компаниям, а также на дорожное хозяйство, электроэнергию, газоснабжение и так далее. Естественно, эти статьи расходов только приблизительные, так как деньги выделяются исходя из потребностей страны.

Профицитный и дефицитный бюджет

Мы рассмотрели доходы и расходы государственного бюджета. Но как они соотносятся друг с другом? Давайте разбираться. Возможны три варианта развития событий.

  • Если доходы равны расходам. Это самый лучший статус бюджета, такой бюджет называется сбалансированным.
  • Если доходная часть выше расходной – это профицит бюджета.
  • Если расходная часть выше доходной, то это уже дефицит бюджета.

Профицит, естественно, тоже нужно выводить в ноль, как и дефицит. Как это можно сделать? Очень просто. Можно погасить свои долги перед другими государствами, можно вложить лишние финансы в госзапасы и ресурсы, можно доходы передать в сферу других бюджетов страны.

Но что делать, если ситуация противоположная, то есть дифицит государственного бюджета? Ситуация не имеет четкого и внятного ответа, так как дефицит бюджета является признаком неправильной политики государства, неверной экономики и неточного планирования финансов.

Ответим теперь на вопрос, который мы обозначили в начале статьи. Да, государственный бюджет может быть профицитным. Около двадцати лет назад нашим госслужащим, наверное, казалось, что наш бюджет всегда будет дефицитным, так как страна погрязла в долгах и выхода из них не предвиделось совсем. Но начиная с 2000ого года ситуация изменилась в лучшую сторону.

Виной всему, естественно, стала нефть, так называемые «нефтедоллары». Цена на неё стала неуклонно расти и бюджет РФ из дефицитного стал профицитным. Однако на смену одной проблемы пришла другая: что делать с доходами, ведь иногда они достигали квартальных отметок.

Неоднозначно мнение о том, что эти резервы следует хранить, но и неоднозначно, что их нужно сразу же вкладывать.

Кстати, налог – это по сути разница фактического бюджетного профицита и бюджетного профицита полной занятости. Если есть разница, то налицо экономический спад в государстве.

Рассмотрим теперь подробнее дефицит бюджета. Он может быть плановым (если предусматривался на стадии принятия) и внеплановым (если получился в результате кризиса, обвала валюты и прочих непредвиденных случаях). Дефицит может носить временный характер и хронический.

Если дефицит получился в результате кризиса или спада экономики, то его можно отнести к хроническому виду. Если происходят незначительные колебания расходов и доходов, то такой дефицит называют временным. Специалисты различают специальный и действительный вид бюджета.

Случайный возникает тогда, когда получаются временные разрывы поступающих и исходящих финансов. Как правило, это «болезнь» свойственна местным бюджетам, ибо они очень сильно зависимы от одного или двух источников.

Действительный дефицит возникает, когда рост доходов отстает от роста расходов и при этом никак не восполняется. Действительный дефицит является предельной величиной в законе о бюджете.

Структурный дефицит

Существует и понятие определение структурного дефицита. По своему определению, это отношение федеральных доходов к расходам при соответствующей фискальной политике. Структурный дефицит еще зависим и от такого понятия как безработное население.

Базовый уровень безработицы равняется шести процентам и если он превышается, то настоящий бюджетный дефицит возрастает по сравнению со структурным бюджетом. Это результат того, что прекращаются или сокращаются налоговые поступления.

Есть еще понятие циклического дефицита – за вычетом структурного и настоящего бюджетов.

Полезный Совет!

Мы коснулись определения «государственный долг» и теперь вкратце разберем его. Госдолг – это заимствования определенного государства для того, чтобы покрыть дефицит бюджета.

Можно выделить два типа государственных долгов (если валюта страны неконвертируемая): внешний и внутренний. Внешний – отображается в зарубежной валюте и подлежит выплате отдельным странам, всемирным корпорациям и так далее.

Внутренний – долг перед держателями ценных бумаг, выраженный в отечественной валюте.

Таким образом, подведем итог нашему небольшому исследованию. Мы определили понятия профицитного и дефицитного государственного бюджета, ответили на вопрос, может ли быть государственный бюджет профицитным? Повторимся, да, может. Для этого необходимы условия, которые описаны выше.

лекция: дефицит бюджета, профицит бюджета, государственный долг

Русский преподаватель читает лекцию на английском (синхронный перевод) о финансовом менеджменте.

Источник: https://cryptopilot.ru/mozhet-li-byt-gosudarstvennyj-byudzhet-proficitnym-i-deficitnym.html

Профицитный бюджет — это… Определение, причины возникновения. Что такое профицит?

Считается, что профицитный бюджет — это хорошо для государства. Так или это? Чтобы ответить на данный вопрос, необходимо знать определение. Итак, что такое профицит? Далее пойдет речь об этом.

Что такое профицит?

Начнем с определения. Профицитный бюджет – это положительное сальдо баланса. Другими словами, доходы превышают расходы. Существует также понятие «первичный» профицит и «вторичный». Почти все государства имеют долг. Как правило, это обязательства по облигациям федерального займа.

«Первичный» профицитный бюджет – это показатель без учета стоимости обслуживания государственного долга. Например, после всех расходов по обязательствам в бюджете осталось около 1 трлн долларов. Выплаты по обязательствам облигаций федерального займа – 0.1 трлн долларов. Следовательно, 0.

9 трлн – это «вторичный» профицит. Дадим ему определение.

«Вторичный» профицитный бюджет – это остаток средств после вычета всех государственных обязательств. Значимые показатели – это отношения к ВВП. Валовой внутренний продукт – это макроэкономический индикатор, который показывают уровень производства в стране.

Без него нет смысла анализировать профицит. Например, в бюджете осталось около 1 млрд долларов. Как определить — много это или мало? Для этого необходимо сравнить его с ВВП в процентном соотношении. Например, за год ВВП составил 1 трлн долларов.

Профицит в данном случае будет равен 0.1 %.

Что означает профицитный, дефицитный, сбалансированный бюджет? Рассмотрим виды. Грубо бюджеты подразделяют на три вида:

  1. Профицитный – мы уже дали ему определение. Доходы превышают расходы.
  2. Сбалансированный – доходы и расходы равны.
  3. Дефицитный – расходы превышают доходы.
См. также:  Как Получить Рейтинг

Надеемся, что это понятно. Зная суть указанных понятий, можно ответить, какой бюджет лучше: дефицитный или профицитный? На первый взгляд кажется, что второй. Согласимся, что лучше, когда деньги остаются, чем когда их не хватает. Но так ли это в отношении государственного бюджета? Разберем далее.

Профицит – это плюс?

Нельзя думать, что лишние деньги в бюджете — это хорошо. На самом деле это не так. Лучше для экономики, когда государственный бюджет имеет небольшой дефицит, но находит заемные деньги для его покрытия, чем огромный профицит. Почему так?

Дело в том, что экономика нуждается в свободных средствах, деньгах. Невозможен рост без инвестиций.

Когда деньги оседают в бюджете, и тем более в различных накопительных фондах, то это не является прагматичной политикой, т. к. деньги не идут на развитие.

Это равносильно тому, что человек положил миллион под подушку вместо того, чтобы вложить его в прибыльное дело и получать ежегодно два раза больше.

Именно накопительная политика бывшего министра финансов Кудрина сформировала в России несколько резервных фондов. Конечно, СМИ утверждают, что это хорошо. Когда были сверхдоходы от высокой цены на углеводороды, мы смогли накопить кубышку, которую использовали в кризис.

Однако многие экономисты так не считают. Они утверждают, что вместо того, чтобы копить деньги в фондах, их можно было инвестировать в различные проекты.

Это бы позволило диверсифицировать экономику и слезть с «нефтяной иглы». Сам экс-министр Кудрин высказывался вполне однозначно по этому вопросу. Он считал, что деньги просто разворуют и в результате не будет ничего.

Обратите Внимание!

Поэтому лучше их сохранить, нежели раздать по карманам чиновников.

Откуда берутся излишки? Разберем причины возникновения профицитного государственного бюджета.

Причины

Природа появления сверхдоходов проста: наша страна зависит от экспорта сырья. Они составляют около половины государственных доходов. В России планируются расходы, исходя из сегодняшних цен на нефть. На начало 2017 года за баррель черного золота на мировых рынках дают около 50 долларов.

Правительство закладывает эту цену на будущее, зная объемы добычи и продажи. Если объемы экспорта останутся такими же, а цена на мировых рынках резко подскочит, скажем, до 100 долларов за баррель, то наша страна получит огромный профицит. Неслучайно наиболее значимые показатели по отношению к ВВП имели страны-экспортеры нефти: Кувейт (22.

7 % в 2010 году), Норвегия (10.5 % в 2010 году).

Наиболее сбалансированный бюджет наблюдается в развитых странах, доход которых не зависит от экспорта сырья: Германия, Люксембург, Дания.

Структура доходов и расходов

Общие доходы бюджета делятся на две категории:

Налоговые подразделяются на:

  • налог на прибыль;
  • на имущество;
  • государственная пошлина;
  • акцизный сбор;
  • налоги на совокупный доход;
  • на товары и услуги, реализуемые на территории страны.

Неналоговые доходы:

  • от внешнеэкономической деятельности;
  • прибыль в рамках частно-государственного партнерства;
  • платежи при использовании природных ресурсов;
  • штрафы, санкции;
  • доходы от оказания различных услуг;
  • конфискация имущества;
  • возврат невостребованных субсидий и пр.

Помимо вышеперечисленных статей дохода, профицит могут создать различные безвозмездные поступления от людей, других государств, надгосударственных образований, общественных организаций.

Расходы государства идут на:

  • оборону, безопасность, правоохранительную систему, в том числе судебную;
  • образование и науку;
  • медицину;
  • жилищно-коммунальное хозяйство;
  • инновационную деятельность;
  • охрану окружающей среды;
  • культуру и спорт;
  • СМИ;
  • социальную сферу;
  • межгосударственные трансферты.

Выводы

Итак, профицитный бюджет – это баланс положительного сальдо. Не стоит думать, что это хорошо для страны. Все свободные средства должны быть направлены на развитие экономики. В нашей стране это наиболее актуально, так как существуют две серьезные проблемы:

  1. Высокая коррупция.
  2. Зависимость от экспорта углеводородов.

Высокие цены на нефть на мировых рынках приводят к бюджетному профициту. Однако инвестирование этих денег в диверсификацию крайне неэффективно по причине высокой коррупции.

Низкие цены на энергоресурсы приводят к бюджетному дефициту. Это негативно отражается на работниках бюджетной сферы, пенсионерах, незащищенных слоях населения.

Надеемся, что этот порочный круг в нашей стране когда-нибудь разомкнется.

Источник: http://fb.ru/article/288916/profitsitnyiy-byudjet---eto-opredelenie-prichinyi-vozniknoveniya-chto-takoe-profitsit

Виды бюджетов

Что означает профицитный, дефицитный, сбалансированный бюджет? Рассмотрим виды. Грубо бюджеты подразделяют на три вида:

  1. Профицитный – мы уже дали ему определение. Доходы превышают расходы.
  2. Сбалансированный – доходы и расходы равны.
  3. Дефицитный – расходы превышают доходы.

Надеемся, что это понятно. Зная суть указанных понятий, можно ответить, какой бюджет лучше: дефицитный или профицитный? На первый взгляд кажется, что второй. Согласимся, что лучше, когда деньги остаются, чем когда их не хватает. Но так ли это в отношении государственного бюджета? Разберем далее.

Что такое профицит бюджета

Финансовая тематика изобилует множеством терминов, понимание которых для новичка может стать весьма проблематичным. Для того чтобы интересоваться финансовыми новостями и делать первые шаги в этой сфере необходимо знать ключевые термины в сфере финансов.

Подразумевается, что новости о фондовом рынке ориентированы на образованную аудиторию, поэтому написаны они более сложным языком. Одним из ключевых терминов в финансах является профицит бюджета. Наверняка многие из нас сталкивались с этим понятием, но не всем знакомо его значение.

В данной статье мы расскажем вам все, что необходимо знать о бюджетном профиците новичку и ответим на ключевой вопрос – что такое профицит бюджета.

Значение термина «профицит бюджета»

Профицит бюджета – это термин из сферы экономики, который значит, что доходы бюджета превышают его расходы. Проще говоря, профицит бюджета – это положительное сальдо. Бюджетный профицит принято разделять на первичный и вторичный. В первичный профицит не входит стоимость обслуживания долга, тогда как вторичный профицит учитывает выплаты по заимствованиям.

Функции профицита могут быть различными, он может использоваться на направление денежных средств на погашение вторичных обязательств; на уменьшение доходов от продажи имущества, как государственного, так и муниципального; на увеличение расходов; на сокращение налоговых доходов посредством изменения налогового законодательства.

См. также:  Что Такое Обязательное Пенсионное Страхование

Тем не менее, профицит при составлении бюджета складывается крайне редко.

Бюджетный профицит и дефицит

Термин профицит тесно соотносится с понятием дефицит. Дефицит бюджета – это превышение расходов над доходами, то есть понятие противоположное профициту. Профицит принято указывать с положительным знаком, в то время как дефицит – с отрицательным. Важно, что дефицит покрывается путем финансирования, размер которого равен дефициту, но при этом имеет противоположный знак.

Если в течение многих лет бюджет остается дефицитным, необходимо делать первые шаги по его урегулированию, а именно – создать бюджетный профицит или выработать возможности по сокращению длительного дефицита.

Кроме того, бюджет может быть сбалансированным, если количество доходов и расходов одинаково.

Однако с другой стороны, важным вопросом в решении этой проблемы становится расход бюджетных средств. Если они инвестируются в развитие науки, техники, производства, это может способствовать привлечению дополнительных доходов в будущем. Из ходя из этого, бюджетный профицит не может быть главной целью.

Плюсы и минусы профицита государственного бюджета

Мы уже упоминали, что до сих пор не существует единой точки зрения касательно сбалансированности бюджета, есть сторонники как профицита, так и дефицита. Рассмотрим более детально плюсы и минусы бюджетного профицита.

В первую очередь перечислим положительные стороны профицита.

Естественно, что в случае профицита в бюджете всегда есть запас средств, следовательно, у правительства той или другой страны есть резервы для покрытия непредвиденных расходов, которые могут появиться в случае катастроф или финансовых проблем.

Кроме того, излишки бюджета, как правило, направляются на благие цели, такие как: накопление средств на крупные инвестиционные проекты, создание финансовой подушки и т.д.

Самое Важное!

Еще одним плюсом является то, что при профицитом бюджете ослабевает давление на бизнес, так как профицит позволяет вести либеральную налоговую политику, как следствие, развитие экономики набирает темпы. Также профицитная экономика способствует тому, что ценные бумаги растут в цене, не зависимо от того, принадлежат они государству или частным компаниям.

Что касается минусов профицита, их тоже можно перечислить немало. Во-первых, если доходы превышают расходы, часть денег изымается из экономики, а это значит, что темпы роста постепенно замедляются: денег становится меньше – конкуренция за них уменьшается.

Профицитное положение госбюджета часто говорит о том, что власти попросту не умеют распоряжаться бюджетными средствами. Получается, что они бездумно накапливают денежные запасы, вместо того, чтобы разумно стимулировать отдельные секторы экономики или улучшать инфраструктуру государства.

Кроме того, профицит может стать показателем того, что в государстве ведется непродуманная налоговая политика, когда для достижения сбалансированности бюджета компании должны платить повышенные налоги.

Исходя из вышесказанного можно заключить, что сам по себе профицит – это показатель наличия в государстве экономических проблем, а также способ их решения.

Источник: https://finrussia.ru/articles/chto-takoe-proficit-budjeta/

Профицит, профицит расходов и дохода, дефицит и профицит баланса

Явление, противоположное дефициту, получило название профицит. Так называют избыток чего-либо, например, в макроэкономике речь может идти о профиците бюджета, торгового или платёжного балансов, товаров.

В свою очередь, микроэкономика определяет таким термином переизбыток ресурсов или производственных факторов. Если говорить о бюджетных средствах, то в этом случае речь идёт о превышении доходной части бюджетного плана над расходной (встречается достаточно редко).

Может искусственно создаваться в тех случаях, когда дефицит бюджета наблюдается на протяжении нескольких лет подряд.

Дефицит и профицит

Дефицит и профицит считаются отклонением от сбалансированного бюджета. Разница здесь заключается лишь в том, что при перевесе расходов над доходами возникает дефицит, поступлений над расходами – профицит.

Последний, несмотря на всю привлекательность, по мнению многих экспертов нельзя назвать идеальным состоянием государственной экономики.

В числе мер, которые должны приниматься для установления баланса (согласно требованиям законодательства):

  • сокращение привлекаемых доходов от реализации госсобственности;
  • направление профицитных средств на погашение кредитных долгов;
  • сокращение налоговых доходов;
  • увеличение расходной части и перераспределение финансовых ресурсов между бюджетными уровнями.

Когда речь идёт о таком явлении, как профицит, расходы составляют меньшую статью, по сравнению с доходами, то есть, доходная часть здесь преобладает. При этом формируется так называемое положительное сальдо.

Профицитный бюджет может быть первичным (рассчитанным без учёта обслуживания долговых обязательств, то есть, государственного долга), а также вторичным – в этом случае учитываются все расходы на выплаты по внешним и внутренним государственным займам.

Самым наглядным показателем уровня государственного бюджетопрофицита с преобладанием доходов над расходами можно назвать его отношение к внутреннему валовому продукту.

Профицит дохода

В бухгалтерии предприятия переизбыток доходной части или профицит дохода – явление, которое может возникать в следующих случаях:

  • поступление средств на счета в последние дни календарного года;
  • наличие на счетах организации неклассифицированных и пока невыясненных денежных поступлений;
  • наличие остатков наличных и безналичных средств по не наступившим срокам выплат;
  • остаток на счетах финансовых средств, не освоенных по причине длительного прохождения платёжных документов или длительного оформления документации (например, на торги).

Естественно, ни в одном из перечисленных выше случаев не идёт речи о наличии реального переизбытка свободных денежных средств на счетах.

Профицит баланса

В макроэкономике профицитом баланса (платёжного) называется такая ситуация, при которой общесуммарные чистые поступления валюты в государство превышают их отток за его пределы.

В результате увеличиваются доходы и расходы госбюджета, растут количественные показатели денежной массы, повышается уровень жизни граждан, развивается инфраструктура. Возникает ревальвация (повышение курса нацвалюты) и дефляция.

В том же случае, если увеличение денежной массы происходит за счёт притока нацвалюты, возникает девальвация и, соответственно, инфляция с неизменным ростом цен.

Микроэкономика определяет профицитный платёжный баланс как преобладание притока денежных средств от зарубежных субъектов над суммой платежей в их пользу.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/proficit/

Профицитный бюджет — это

28.10.2017

Считается, что профицитный бюджет — это хорошо для государства. Так или это? Чтобы ответить на данный вопрос, необходимо знать определение. Итак, что такое профицит? Далее пойдет речь об этом.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *