Где Купить Облигации

Как купить облигации физическому лицу в России

Оглавление:

Где Купить Облигации

Любой инвестор как физическое лицо в поисках консервативного дохода, не требующего от него активных действий в торговле, рано или поздно приходит к вопросу, связанному с покупкой облигаций.

Перед тем, как осветить возможные способы купить облигации физическому лицу и инвестиций в облигации, давайте рассмотрим механизм работы данных ценных бумаг.

Облигации – это форма кредитования.

То есть, когда компания или государство хотят взять кредит им не обязательно обращаться к другой кредитной организации. Достаточно выпустить необходимое число облигаций.

Все, кто купят эти бумаги, выступят кредиторами для эмитента. Более того, они даже будут получать процент за то, что они держат эти активы.

Данный вид инвестиций очень похож на банковский вклад, только, в отличие от банка, деньги направляются на поддержку живого бизнеса.

Как можно купить облигации

Торговля облигациями ведется на фондовой секции биржи. Перед тем как купить облигации физическому лицу, нужно понимать, что все биржи работают только с юридическими лицами, а именно с банками которые уже выдают брокерские лицензии. Таким образом, физические лица могут покупать облигации только через брокера — специальную компанию посредника.

  • Облигации могут быть номинированы в самых разных валютах. На региональных рынках преобладают долговые бумаги, номинированные в национальной валюте.
  • Также существует так называемый сектор «евробондов». На этой секции обращаются долговые бумаги, которые номинируются в валютах, отличных от национальных. Чаще всего – это доллар США или евро.

На текущий момент ФРС США и ЕЦБ проводят политику количественного смягчения. Что это значит, и каким образом данный факт влияет на рынок евробондов?

Фактически, текущая ставка в США и ЕС не позволяет банкам каким-либо образом выплачивать своим вкладчикам вознаграждения, превышающие 1% годовых. Чаще всего хорошая ставка по вкладу в развитых странах составляет 0,7-1,2%.

Естественно, что инвесторы, которые ищут консервативный доход именно в валюте,  будут активно вкладываться либо вакции, либо в еврооблигации.

Обратите Внимание!

Учитывая, что акции американских эмитентов не приносят хороших дивидендов, а заработок на рыночной стоимости курса всегда связан с риском, то евробонды это предпочтительный вариант консервативного инвестора.

Именно иностранные инвесторы создают основной объем ликвидности на евробондах.

Кроме того, государственные облигации или Облигации Федерального Займа также могут быть номинированы как в национальной валюте, так и в иностранной. Однако доходность по суверенным облигациям слишком низка, поэтому предпочтительным вариантом остаются именно корпоративные долговые бумаги.

Как купить облигации частному лицу

Если говорить о покупке облигаций, то в первую очередь перед тем как купить облигации частному лицу необходимо иметь наличие брокерского счета, открытого в компании, которая работает с облигациями и дает выход на подобные рынки.

Как купить облигации Федерального займа физическому лицу

Как вы видите, физическое лицо может купить не только еврооблигации, европейские и американские, но и можно купить Облигации Федерального Займа (ОФЗ). Для того чтобы это сделать нужно просто найти подходящего брокера, зарегистрироваться и пополнить лицевой счет а далее в торговой платформе сделать покупку.

Облигации, которые номинированы в национальной валюте, торгуются точно так же, как и обычные акции. Их можно купить или продать через торговую программу или по телефонному звонку. Также можно построить визуальный график изменения цен и открыть торговый стакан.

Еврооблигации торгуются немного иным образом.

Нельзя открыть терминал и в моменте приобрести их. Заявка на покупку оформляется через клиентского менеджера брокерской компании. Затем делается звонок трейдеру компании на рабочее место, и он уже консультирует клиента, по какой цене сейчас можно купить те или иные еврооблигации.

В отличие от рублевых облигаций, для валютных долговых бумаг необходим гораздо больший размер первоначального капитала. Связано это с очень большими лотами, которыми и торгуются эти еврооблигации.

На текущий момент к покупке можно приступать, начиная с 10 000 долларов США.

Рекомендованные для вас статьи:

Для рублевого рынка актуальна та же цифра, но в рублях. Доходность евробондов очень сильно варьируется от эмитента к эмитенту, поэтому точную цифру назвать нельзя. В современной экономической ситуации существует разброс от 3% до 30% годовых. Естественно, к этому можно смело прибавить и рост курсовой стоимости доллара или евро.

Налоги на облигации

Ключевой налоговой ставкой для физических лиц в Российской Федерации остается сбор в 13% — в том числе эти налоги собираются и с доходов от деятельности на фондовом рынке.

Облигации не являются исключением в данном случае. Расчет налогов происходит по принципу вычитания всех расходов из доходов.  В расходы, кроме всего прочего, включена брокерская комиссия и издержки депозитарного характера.

Все, что остается в остатке — подлежит сборам. Но в каждом правиле существуют свои исключения, которые только подтверждают работу правила.

В данном случае они относятся к дивидендам и купонам по государственным муниципальным облигациям.

В случае с корпоративными облигациями налог все также 13%. Удерживает его ответственный налоговый агент, то есть брокер. Также ценные бумаги подразделяются на обращающиеся на фондовом рынке и не обращающиеся. Это важно учитывать, поскольку они относятся к разным налоговым базам и не могут быть просальдированы.

Отдельно стоит рассмотреть уплату НДФЛ с НКД.

  1. При уплате купона компанией, взимается налог 13 %.
  2. Сальдирование купона происходит при выводе денежных средств с брокерского счета, или завершении налогового периода.

Налоговым периодом в России считается календарный год, а непосредственное удержание налога производится в январе следующего года.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Источник: https://equity.today/kak-kupit-obligacii-fizicheskomu-licu.html

Как и где купить облигации частному физическому лицу?

Один из отличных способов вложить собственные деньги и получить прибыль от инвестиции – купить облигации. Конечно, прибыль будет в данном случае меньше, чем от акций, но и риски снижены к минимуму.

Данный финансовый инструмент очень напоминает банковский вклад: средства вкладываются на определенный срок и под оговоренный процент, но вот по корпоративным выпускам доходность высокая, и также существует возможность забрать все свои средства без потери тех процентов, которые уже успели набежать. Так, где купить облигации, как частному, так и физическому лицу?

Типы облигаций и их покупка

Различные типы и виды классифицируются согласно самым разным характеристикам. Давайте рассмотрим основные.

  • По типу эмитента: муниципальные, государственные, корпоративные и иностранные;
  • по срокам погашения: бессрочные, долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные;
  • по характеру обращения: неконвертируемые и конвертируемы;
  • по порядку владения: именные и на предъявителя;
  • по форме займа: натуральные и денежные.

Купить облигации физическому лицу можно на первичном и вторичном рынках. Если мы говорим о первичном рынке, то здесь продаются исключительно выпущенные бумаги.

Такой процесс принято называть первичным размещением – IPO (первоначальное первичное предложение или initial public offering), данные ценные бумаги обретают своих владельцев впервые.

Покупка происходит чаще всего именно на аукционах на ММВБ.

Перед началом торгов банки собирают заявки клиентов на приобретение. В заявке обязательно указанна цена и количество. Сам инвестор не знает, по какой цене будут выставляться бумаги, поэтому и цену предлагает сам. Есть инвесторы, подающие средневзвешенные цены. Это не конкурентные заявки, которые удовлетворяются в большинстве случаев.

Как купить облигации физическому лицу на вторичном рынке?

Тут ценные бумаги часто переходят из рук в руки. Чтобы получить свою долю, вы отправляетесь на биржу. При покупке вы приобретаете право получить долг с эмитента.

См. также:  Какой Процент По Кредитной Карте Тинькофф

Физическое лицо должно заключить договор с брокером и посредством специальной программы вы можете учавствовать в специальных интернет-торгах.

При этом брокерская комиссия достаточно приемлема и варьируется от 0,02% до 0,1% от суммы сделки.

Самое Важное!

В случае если вы планируете перепродать бумаги на вторичном рынке, ваша прибыль будет известна только после сделки, так как рыночную цену в данном случае предсказать достаточно сложно. Если вы держите облигации до самой даты погашения, то вся прибыль подсчитывается заранее.

Наиболее рискованное приобретение – облигации с высокой доходностью. В данном случае есть риск того, что эмитент просто не сможет выполнить взятые на себя обязательства по погашению и выплате купонов.

Те бумаги, по которым проводится очень мало сделок, будет сложно продать или купить.

При покупке вы выплачиваете не только рыночную стоимость, которая котируется в процентах от номинала, но также и НКД – накопленный купонный доход.

Какие нужны документы?

Приобрести облигации можно в отделениях самых крупных банков страны. Чаще всего обращаются в Сбербанк, ВТБ или Альфа-банк. При этом при себе достаточно иметь паспорт и средства.

А вот при проведении оценки ценных бумаг, что обращаются на открытом рынке, важно предоставить пакет документов, включая:

  • Параметры выпуска ценных бумаг;
  • правоустанавливающий документ на облигации. Это может быть, например, договор купли-продажи;
  • бухгалтерскую отчетность эмитента за 3-5 лет;
  • отчет о прибыли и убытках;
  • аудиторские заключения по предоставленной отчетности;
  • учредительные документы предприятия (свидетельство о регистрации, устав и учредительный договор);
  • перечень средства эмитента на период оценки;
  • данные об активах (запасах, недвижимости, акциях, векселях, лицензиях и патентах) с расшифровкой.

Стоимость облигации

Многих интересует не только, как купить облигации в банке, но и сколько средств понадобится для того, чтобы выйти на рынок? Если говорить чисто формально, то достаточно будет и 1 000 рублей. Это номинал большинства российских облигаций.

Если же говорить об экономической целесообразности вклада, то начать стоит с 50 000 или 100 000 рублей. В таком случае доход от операции сможет покрыть все затраты времени и комиссии брокера.

Риски инвестирования

В принципе можно выделить только два главных риска, которым подвержены подобные вложения:

Рыночный риск встречается достаточно часто. Это так называемый риск изменения стоимости ценных бумаг из-за движения волатильности, уровня стоимости или рыночной доходности.

Такие вложения реагируют на любые изменения процентных ставок, а также на инфляцию. Так или иначе, все цены двигаются в ту или другую сторону, регулируя, таким образом, доходность по инструментам.

Рыночный риск состоит в том, что цена уже приобретенных бумаг может упасть.

В самом начале мы уже упоминали, что по сравнению с акциями, цены которых постоянно колеблются на десятки процентов, облигации не являются такими. Их даже можно считать надежным вариантом вложения. Но, вы ни в коем случае не должны исключать колебания стоимости капиталовложения.

Кредитный риск состоит в том, что выпустивший облигации эмитент оказывается не в состоянии выполнить все взятые на себя обязательства по выплате купонов, а также возврату основной суммы долга. Такой риск также называют риском неплатежа и задержки выплаты основной суммы и купонов. Исходя из уровня риска, рейтинговые агентства склонны присваивать всем эмитентам определенные стадии надежности.

Доходность регулируется путем влияния рынка на цены. Цены регулируются, исходя из уровня риска инвестирования в ценные бумаги эмитента. Вы можете легко определить уровень кредитного риска, если посмотрите на доходность при погашении. Самые надежные выпуски, как правило, дают самые низкие доходы. На российском рынке такой риск существует. Были даже прецеденты невыплаты процентов.

Источник: https://moneybrain.ru/investicii/kak-kupit-obligacii-chastnomu-licu/

Как купить облигации федерального займа физическому лицу и какова их доходность

Для того, чтобы вытащить у нас с вами «деньги из-под подушек», Министерство финансов выпустило в этом году государственные «народные» облигации.

А что? Может, так и стоит поступить – ожидаемая доходность 8,5%, полный возврат всей суммы в любой момент и гарантии государства, а уж оно-то надежней любого банка.

Можно сказать, что это средний вариант между размещением денег на депозит и покупкой акций: с одной стороны, обещаемая доходность ОФЗ повыше депозитного процента, а с другой, — Вам не придется самостоятельно изучать биржевой рынок.

Как купить облигации федерального займа физическому лицу, каковы перспективы рынка и прогнозы экспертов, – читайте в статье.

Что такое облигации федерального займа

Облигации федерального займа (ОФЗ) – это долговые ценные бумаги, которые выпускает Правительство Российской Федерации в лице Министерства финансов. В зависимости от срока погашения долга различают краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные. Купить облигации федерального займа могут как физические, так и юридические лица.

Как купить облигации федерального займа физическому лицу

Владелец ОФЗ:

  • регулярно получает купонный доход (процент от суммы долга),
  • может перепродать облигацию по выгодной цене,
  • получает номинальную стоимость облигации в день погашения долга.

Другими словами, государство занимает финансовые средства для своих нужд путем выпуска облигаций федерального займа под поручительство Центрального банка РФ. Государство же перечисляет владельцам ОФЗ доход в виде регулярных купонных выплат.

Сколько стоит ОФЗ

Стоимость ОФЗ складывается из нескольких компонентов:

  1. Номинал.
  2. Абсолютное большинство облигаций федерального займа имеют номинал в 1000 рублей.

    Стоимость покупки одной ценной бумаги выражается в процентах от номинала. Например, 95% (облигация торгуется дешевле номинала), 100% (цена облигации равняется цене номинала), 105% (стоимость облигации выше номинала). Котировки зависят от многих рыночных факторов.

    Вы можете отслеживать стоимость ОФЗ и других ценных бумаг онлайн, скачав бесплатный торговый терминал SmartX.

  3. Накопленный купонный доход.
  4. Чаще всего размер купона фиксирован, однако есть ОФЗ с плавающим купонным доходом (привязанным к инфляции или ставке RUONIA). Купонный доход начисляется ежедневно и выплачивается несколько раз в год (время определено условиями выпуска конкретной бумаги).

Это значит, что человек, перекупающий у Вас ОФЗ, должен оплатить НКД за время Вашего владения бумагой. Облигации федерального займа котируются в процентах от номинала. В цену также включается НКД, который покупатель выплачивает продавцу.

Например: ОФЗ 24206, котировка 98,12, НКД = 31,22 рубля. Какова стоимость бумаги в рублях? Номинал – 1000 руб., а котировка выражена в процентах от номинала. 1000 руб. * 98,12% = 981,2 руб.

Полезный Совет!

Так как при покупке бумаги Клиент платит НКД продавцу, то итоговая стоимость составит для покупателя: 981,2 + 31,22 = 1012,42 руб.

Необходимо помнить еще одно: какова бы ни была цена покупки, на момент погашения ОФЗ ее владельцу будет возвращена номинальная стоимость.

Как купить на фондовом рынке

ОФЗ покупаются и продаются на фондовом рынке Московской Биржи. Доступ к торгам предоставляет брокер, ITinvest. Крупные сделки брокер организует по просьбе клиента вне торгов на бирже (режим РПС).

Для приобретения облигаций федерального займа физическим лицам (гражданство не имеет значения) необходимо заключить договор с брокером и открыть специальный брокерский счет.

Если Вы являетесь гражданином России, Вы можете открыть счет в ITinvest, не выходя из дома. Процедура проста:

  • Отправьте заявку на открытие счёта.
  • Скачайте бесплатный терминал SmartX (здесь Вы будете покупать ценные бумаги и отслеживать их стоимость онлайн).
  • Получите консультацию у брокера о том, какие облигации купить и когда.
  • Приобретите выбранные ценные бумаги.
  • Получайте доход.

Какова доходность

Первым преимуществом является, разумеется, надежность. Это фактически обязательства государства перед владельцем ОФЗ. Из всех активов этот является самым надежным.

Прибыль также остается на уровне. На момент составления материала доходность облигаций федерального займа составляет 9-10%:

Вы можете повысить свою доходность, проконсультировавшись с брокером, когда облигации лучше купить и когда продать.

Получает ли Клиент купленные им ОФЗ «на руки»

Облигации Федерального Займа выпускаются в документарной форме с обязательным централизованным хранением. Каждый выпуск оформляется сертификатами, хранящимися в Министерстве финансов РФ и депозитарии. У брокера ITinvest есть собственный депозитарий, который отвечает за купленные клиентами ценные бумаги.

Для Клиента все вышесказанное означает, что «на руки» ОФЗ он не получает. ОФЗ числятся за ним в электронной форме в виде серийных номеров, записанных в реестре Центрального Банка.

Разновидности

Государственные облигации федерального займа разделяются на несколько типов:

  1. с фиксированным и плавающим купонным доходом,
  2. номиналом 500 руб., 1000 руб., 100 000 руб. и др.,
  3. с выплатой купонного дохода раз, два раза или четыре раза в год,
  4. обычные и с амортизацией долга: при амортизации облигации ее номинал уменьшается на стоимость выплаченного купона (но цена на бирже в процентах не изменится — 100% от номинала, от номинала меньшей стоимости),
  5. обычные и с облигации федерального займа с индексируемым номиналом: размер номинала регулярно индексируется в соответствии с существующей инфляцией (например ОФЗ 52001).
См. также:  Почему Не Устанавливается Приложение Сбербанк Онлайн

Источник: https://financc.ru/investicii/kak-kupit-obligatsii-federalnogo-zayma-fizicheskomu-litsu.html

Офз и облигации банков. где продают, как купить?

Рано или поздно граждане, которые уже насытились традиционными вкладами, хотят попробовать что-то новое. И такой изюминкой могут стать облигации. Они чем-то похожи на банковские вклады, но имеют и ряд отличий.

Сегодня подробно остановимся на облигациях банков и бумагах федерального займа.

Расскажем, какие банки продают ОФЗ для населения, как купить облигации банков, а также, напомним, все ключевые понятия, которые должен знать инвестор, начиная с номинала облигации, ее стоимостью на рынке и заканчивая офертой, величиной купона, накопленным купонным доходом.

Ставки по вкладам сегодня постепенно растут, однако все равно остаются на уровне 6-7% годовых. А вот, к примеру, облигации федерального займа могут приносить 7-8% годовых, при этом риски по ним практически сведены к нулю, поскольку за бумагами стоит сильное государство с низким уровнем внешнего долга и солидными золотовалютными запасами.

Если хотите больше, то можно рассмотреть корпоративные облигации, то есть бумаги компаний. Например, облигации банков показывают сегодня доходность на уровне 8-9%, при этом надо понимать, что риски по таким бумагам будут выше, чем по облигациям федерального займа. Но обо всем по порядку.

Суть бумаги

Облигация – это хорошая возможность дать в долг деньги под проценты государству или крупной компании. Примерно то же самое, что вклад, когда вы даете деньги в долг банку, но есть и отличия.

Первое. Облигация более маневренный инструмент. Если с вкладами, вы будете просто ждать дату выплаты процентов, опасаясь досрочно его закрыть, чтобы не потерять деньги, то облигацию можно продать в любой момент, получив и накопленные проценты, и тело долга.

Второе. Ставка выплачиваемых процентов (купонная доходность) по облигации может быть выше, чем ставка по вкладу, при этом, если правильно рассчитывать риски, то вероятность потерять сбережения будет минимизирована.

Третье. Также в облигациях можно зарабатывать на разнице между ценой облигации и ее номиналом. Например, номинал одной облигации 1 тыс.

рублей, а инвестор купил ее на бирже за 900 рублей. Когда настанет дата погашения долга, то заемщик в лице компании или государства вернет инвестору 1 тыс рублей. Прибыль инвестора составит 100 рублей.

У вкладов такой возможности нет в принципе.

Ниже мы еще подробно остановимся на ключевых терминах облигационного рынка и подробно все объясним, чтобы было понятно даже школьнику. А пока расскажем о том, как купить облигации, что для этого нужно.

Как и где купить?

У каждого гражданина, который пожелает обзавестись облигациями, есть сегодня в распоряжении 2 способа:

  • Вы открываете брокерский счет и самостоятельно приобретаете на бирже облигации
  • Вы открываете брокерский счет в банке и покупаете облигации через банк

Второй способ годится только, если вы собираетесь покупать облигации федерального займа для населения. У них даже есть свое специальное обозначение – ОФЗ-н. Еще СМИ их называют народными облигациями. Если же вам нужны корпоративные облигации, например, вы желаете купить облигации банков, то нужно самостоятельно выходить на биржу.

Какие банки продают ОФЗ-н?

Банки, выступая в роли агентов Минфина, уже больше 1 года продают облигации федерального займа населению. Пока сегодня купить ОФЗ-н можно только в 2 банках, а именно в Сбербанке и ВТБ, но буквально в момент написания этого материала появились сообщения о намерении Минфина расширить список агентов.

Таким образом, продавать облигации федерального займа населению совсем скоро будут следующие банки:

  • Сбербанк
  • ВТБ
  • Почта-Банк
  • Промсвязьбанк

Государство активно пытается привлечь население на долговой рынок, поэтому предпринимаются попытки расширить число агентов за счетов банков с широкой филиальной сетью. Продумываются и другие моменты.

В частности, по некоторым данным, Почта-Банк будет в целях комфорта граждан осуществлять продажу ОФЗ-н через мобильное приложение.

Также обсуждается идея о том, чтобы не взимать с покупателей ОФЗ-н комиссии, что должно повысить спрос на народные облигации.

Условия покупки ОФЗ-н

Покупка ОФЗ-н в банках осуществляется немного по иным принципам и на иных условиях, чем покупка классических ОФЗ или корпоративных бумаг на бирже. Это сделано для того, чтобы гражданам было проще купить народные облигации и при этом их риски были бы ограничены.

Как сообщается на сайте Минфина, основная цель заключается в том, чтобы повысить финансовую грамотность населения, взрастить культуру инвестиций среди граждан путем создания инструмента, который по своим параметрам и уровню риска находится МЕЖДУ банковским депозитом и ОФЗ с биржи.

Покупателям ОФЗ-н нужно помнить о следующих особенностях:

  • Минимальная сумма для покупки бумаг начинается с 30 тыс. рублей
  • Максимальная сумма для покупки ОФЗ-н ограничена 15 млн рублей
  • У ОФЗ-н нет вторичного рынка, то есть купленные бумаги нельзя продать другому человеку или компании. Выкупает бумаги только банк-продавец
  • ОФЗ-н нельзя использовать в качестве предмета залога. Нельзя их переводить в другой банк или депозитарий для учета
  • В случае продажи ОФЗ-н в течение 12 месяцев после покупки происходит возврат средств без начисленных процентов. Если инвестор продержит бумаги дольше 12 месяцев, то получит свои деньги + проценты
  • Сделки с ОФЗ-н облагаются комиссиями в пользу банка. При сумме покупки до 50 тыс. рублей – 1,5%. Если купить в диапазоне 50 тыс.-300 тыс. то размер комиссии составит 1%. Если объем будет выше, то 0,5%. Продажа бумаг облагается аналогичными комиссиями.

Источник: https://www.kubdeneg.ru/ofz-i-obligacii-bankov-gde-prodayut-kak-kupit/

Где купить облигации

Начнем с того, что облигация – это долговая ценная бумага. Бывают облигации корпоративные, государственные и облигации субъектов федерации.

Предприятие или государственное образование выпускает облигации, чтобы привлечь денег в долг под определенный процент.

В свою очередь частные и институциональные инвесторы могут приобретать эти облигации и получать доход в виде периодических купонных выплат, а также в виде разницы между ценой покупки и продажи облигации (ценой погашения).

Облигации выпускаются на совершенно разные сроки: от нескольких месяцев до десятилетий. А также у них разная доходность и надежность. Более подробно о том, что такое облигации, как они работают и как их выбирать мы писали в статье «Облигации – отличная замена депозитам».

Основное преимущество облигаций перед акциями в том, что сразу после покупки мы пониманием свою будущую доходность. Кроме того, среди облигаций можно найти очень надежные бумаги – такие как, например, государственные облигации, они еще называются облигации федерального займа (сокращенно ОФЗ). Эти бумаги надежнее депозитов на текущий момент.

Как купить облигации

Приобрести облигации частный инвестор может на бирже. В настоящее время на Московской бирже котируется более 1300 различных облигаций. Для квалифицированных инвесторов и институциональных инвесторов доступны также внебиржевые рынки.

Разберем по шагам как частному инвестору выйти на биржу и купить облигации.

Шаг 1. Выбор брокера

Для того чтобы купить облигации частному лицу необходимо получить доступ к биржевым торгам через компанию-посредника – такие компании называются брокеры.

Топ-5 брокеров по объемам оборота на текущий момент:

  1. БКС

  2. ФИНАМ

  3. Ренессанс Брокер

  4. Открытие ФГ

  5. Сбербанк Брокер

Актуальный рейтинг брокеров можно посмотреть – здесь. 

Шаг 2. Открытие счета

После того, как мы определимся с выбором брокера, необходимо открыть счет у брокера.

Это может быть обычный брокерский счет или льготный индивидуальный инвестиционный счет (такие счета открываются в рамках программы гос. поддержки инвесторов, действующей в России с 2015 года).

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) позволит получать дополнительную доходность от государства от 8% до 13% на свой счет (подробнее).

Шаг 3. Программное обеспечение

После открытия счета есть 2 варианта покупки облигаций:

  1. По телефону.

  2. Через специальное программное обеспечение.

Второй вариант предпочтительнее, так как при покупке через программу меньше комиссия брокера за сделку, а также Вы в прямом эфире видите все параметры сделки.

Поэтому следующий шаг после открытия счета – это установка специализированного программного обеспечения. Большинство российских брокеров используют программу Quik.

Это специализированный биржевой терминал, который позволяет проводить предварительную оценку параметров ценных бумаг, а также совершать онлайн сделки купли-продажи ценных бумаг.

Более подробно о том, как скачать и установить программу Quik мы писали здесь.

Шаг 4. Выбор облигаций и их покупка

Последний шаг – это выбор облигаций и их покупка. Есть несколько сервисов для выбора и оценки облигаций:

  1. Rusbonds.ru (огромная база бесплатной информации);

  2. Cbonds.ru (часть информации предоставляется на платной основе);

С помощью этих сервисов можно оценить доходность облигаций и сроки погашения.

Субброкеры на рынке облигаций

Также в этом году появились так называемые субброкеры – это компании, которые предоставляют сервис упрощенного доступа к рынкам акций и облигаций. Наибольшую популярность приобретают сервисы таких компаний, как Банк Тинькофф и banki.ru.

См. также:  Подать Жалобу На Коллекторское Агентство

С помощью этих сервисов можно оценить базовые параметры облигаций (срок гашения, доходность), а также купить. В данном случае оформление сделки все равно будет через основного брокера (БКС, ФИНАМ), а Тинькофф и banki.

ru за облегчение доступа к рынку возьмут с Вас повышенную комиссию.

Итак, сегодня облигации становятся реальной альтернативой депозитам. Поскольку на банковском рынке с одной стороны критически падают ставки, а с другой растут риски (закрытие банков, трудности с возвратом вкладов и т.д.).

Обратите Внимание!

Но стоит помнить, что облигация – это финансовый инструмент. Облигации бывают очень разные как по степени доходности, так и по степени риска.

Поэтому прежде, чем совершать сделки на бирже необходимо узнать, по каким критериям находить надежные облигации, как оценивать эмитентов облигаций (т.е. компании, которые выпускают облигации). Для корректной оценки эмитента необходимо провести анализ его финансового состояния.

Более подробно о том, как это делать и как найти надежные и доходные облигации мы рассказываем на наших платных и бесплатных обучающих программах.

Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Рекомендуем к прочтению

Темная сторона
    инвестирования

начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня

Скачать

Рекомендуемые к прочтению статьи:

Разумное инвестирование

В этой статье мы расскажем, что такое разумное инвестирование и как оно работает. А также чем этот подход отличается от других подходов к инвестициям.

15 Ноября 2016

Надежные инвестиции

В этой статье мы разберем какие инвестиции являются сегодня самыми надежными, рассмотрим плюсы и минусы разных вариантов, а также узнаем какова доходность безрисковых вложений.

17 Августа 2016

Куда вложить миллион

В этой статье мы по полочкам разложили различные варианты инвестиций. Описали их плюсы и минусы с профессиональной точки зрения. Привели пример правильных портфельных инвестиций.

22 Мая 2016

Источник: http://fin-plan.org/blog/investitsii/gde-kupit-obligatsii/

Облигации ОФЗ. Как купить? Доходность

Всем привет. Сегодня я расскажу об офз – облигациях федерального займа. О том, что это такое, как их купить и об основных моментах, на которые стоит обращать внимание.

Если вы начинающий и у вас нет опыта в инвестировании, то можно использовать офз как самый простой и надежный инструмент для инвестирования, который способен показать доходность выше чем на банковских депозитах. В данном случае я не имею ввиду малонадежные банки, в которых риск хранения денег крайне высокий. Для инвестирования в облигации я рекомендую использовать счет иис. Подробнее об этих счетах в данной статье.

Что такое офз?

Если простыми словами, то облигация — это долговая ценная бумага. Если мы покупаем офз, то по сути, мы даем в долг министерству финансов.  Тоесть, правительству рф.

Это самые надежные облигации, которые существуют. Риск может быть связан с разве что с дефолтом. Но тогда потеряла капитала будет и при хранении денег на банковском депозите.

Пока ситуация в стране достаточно стабильна, поэтому такого риска я не вижу.

Теперь об основных критериях, которые необходимо знать, чтоб покупать облигации.

У каждой облигации есть номинальная стоимость. Чаще всего это тысяча рублей. Но на рынке они торгуются, как правило, по цене выше номинала. Иногда ниже.

Например, облигация торгуется по цене 110 %. Это процент от номинала. То есть реальная стоимость данной облигации 1100 рублей. На цены облигации влияет много рыночных факторов.

Следующий важный момент — это купонный доход по облигации. Это тот процент, который вам будет выплачивать компания. В нашем случае Минфин. Купонный доход по офз выплачивается чаще всего 2 раза в год. Эти средства, кстати, можно сразу реинвестировать и купить еще облигаций.

Например, для простоты расчета, возьмем купонный доход в рублях — 100 рублей. Это значит, что каждые полгода, вы будете получать 100 рублей.

Самое Важное!

Также у облигации есть нкд – накопленный купонный доход. Если взять 100 рублей и разделить на 182 дня (периодичность выплаты купоны), то мы получим определенную сумму, которая каждый день добавляется к стоимости облигации. Если мы покупаем облигацию с нкд 70, то это значит, что по этой облигации накопился доход в 70 рублей и осталось еще 30.

Это значит, для того чтобы купить облигацию нам понадобится сумма (1 100 стоимость + нкд = 1 170 рублей). Без учета комиссий. О том, как купить облигацию в квике и о том, какие типы купонных выплат существуют, вы можете посмотреть на видео под статьей.

Как купить облигации?

Для начала необходимо открыть счет у брокера. Читайте эту статью.  Затем в квике добавляем табличку с облигациями. Создать окно — текущие торги — облигации. Выбираем нужную нам облигацию и покупаем как обычный актив.

Обращайте внимание на цену в квике, по которой вы покупаете. Если объем слишком большой, то можно купить по не слишком выгодной цене. Также обратите внимание на срок погашения и доходность по облигации. Учитывайте что это эффективная доходность.

На деле доходность будет немного ниже указанной.

Если вы купили облигацию, а стоимость ее очень сильно упала, то в этом случае вам придется ждать срока погашения, чтоб не потерять при продаже по невыгодной цене. Погашение будет по номиналу.

Но сильное падение маловероятно. Подробнее о том как купить смотрите на видео ниже. Если вам интересна тема инвестиций, то оставляйте комментарии и темы для следующих статей.

Подписывайтесь на новости сайта (кнопка подписки сбоку).

С уважением, Станислав Станишевский.

Источник: http://trader-nt.ru/obligatsii-ofz-kak-kupit-dohodnost/

Облигации федерального займа в 2018 году могут быть выгоднее вклада

Облигации федерального займа для физических лиц – ценные бумаги с высокой доходностью, выпускаемые Минфином. Купить новые ОФЗ 3-го выпуска в 2018 году можно в Сбербанке и ВТБ с 15 марта по 14 сентября.

Облигации федерального займа или, как их раньше называли «облигации государственного займа» – это далеко не новый и не слишком востребованный финансовый инструмент.

Однако новость о том, что Минфин РФ планирует произвести новый выпуск облигаций федерального займа для физических лиц произвела эффект разорвавшейся бомбы.

Новыми ОФЗ-н, «народными» облигациями заинтересовались не только продвинутые инвесторы, но и обычные люди, которые раньше довольствовались открытием вкладов в банках.

Полезный Совет!

Облигации федерального займа в 2018 году представляются Минфином как альтернатива банковским вкладам физических лиц, поскольку доходность ОФЗ-н сравнима с процентными ставками депозитов. А об их надежности и говорить не приходится.

Сейчас размещаются ОФЗ-н уже 3-го выпуска. Первый выпуск продавался с 26 апреля по 25 октября 2017 года. Второй — с 13 сентября 2017-го по 14 марта 2018 года.

Рассмотрим подробнее, условия вложения денег в новые облигации федерального займа, доходность ОФЗ для физических лиц — 2018, а также расскажем, где и как можно купить «народные облигации» 3-го выпуска, выпускаемые с марта этого года.

Облигации федерального займа — 2018: доходность и условия

Народные облигации федерального займа сильно отличаются от тех, ценных бумаг, которые уже имеют хождение в России. В чем их особенности?

Срок действия ОФЗ — 2018

Облигации федерального займа – 2018 выпускаются сроком на 3 года. Физические лица, купившие ОФЗ-н, должны будут через три года сдать их обратно государству и получить вложенные деньги с процентами. Дата начала размещения облигаций третьего выпуска: 15 марта 2018 года. Погашение — 24 марта 2021 года.

Кстати, бежать в банк и давиться в очереди, чтобы срочно продать в этот день облигации не обязательно. Предусмотрено автоматическое погашение ОФЗ-н по истечении срока. По истечении 3 лет деньги поступают на расчетный или брокерский счет инвестора в банке.

Конечно, владелец ОФЗ имеет право сдать их государству и ранее трех лет, например спустя один год владения облигациями. Но доход его в этом случае будет значительно ниже, чем по истечении трех лет. А потому возвращать ОФЗ-н государству в первый же год после покупки будет невыгодно.

Словом, чтобы получить максимально возможный доход, владельцу ОФЗ-2018 нужно будет держать их у себя все три года.

Доходность облигаций федерального займа — 2018

Облигации федерального займа, выпускаемые в марте – сентябре 2018 года, будут итак иметь сравнительно высокие проценты.

Но, чтобы стимулировать долговременное вложение денег, предусмотрено постепенное повышение процентной ставки.

Ставки и даты выплаты купонного дохода ОФЗ-н третьего выпуска

Купонная ставка, % годовых Дата выплаты купонного дохода
6,00% 26.09.2018
6,50%

Источник: https://10bankov.net/deposits/obligatsii-federalnogo-zajma.html

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *